Замороженный USDT: что показывают цифры 2026 года

$5,69 млрд в USDT заморожены и не двигаются. Это 9 597 адресов — срез BlockSec на 26 июля 2026 года. Почти три четверти из них, 6 901 адрес, приходится на TRON.

Разберём, что стоит за этими цифрами и почему они касаются не только тех, кто что-то нарушил.

Заморозки ускорились

За весь 2025 год Tether заморозил 4 163 адреса на $1,26 млрд. За первые шесть месяцев 2026-го — 2 463 адреса примерно на $1,66 млрд. Полугодие обогнало предыдущий год целиком.

Более узкий замер: за тридцать дней к 7 мая 2026 года заморожен 371 адрес примерно на $515 млн. Из них 329 — в TRON и 42 — в Ethereum. Сеть, в которой ходит основная масса USDT, принимает на себя и основную массу заморозок.

Разморозка — редкость

Разблокированы были 3,6% адресов из чёрного списка. Тем, кому повезло, ждать пришлось в среднем 18,2 дня — это медиана от заморозки до снятия.

Остальным ждать нечего. В 2025 году из замороженного объёма $698 млн были сожжены — 55,6%. Замороженный USDT это не пауза, а чаще всего конец истории этих денег.

Виноватым быть не обязательно

Главное, чего не понимают, пока не столкнутся: заморозка прилетает не за поступок, а за соседство по цепочке.

Биржи автоматически сканируют входящие переводы. Если у средств высокий AML-скор — депозит замораживается, аккаунт приостанавливается, и предупреждения не будет. Деньги, прошедшие через миксер, санкционный адрес или скам-кластер, портят репутацию тому, кто принёс их последним.

Для P2P- и OTC-сделок это типовой сценарий: контрагент рассчитался «грязными», а разбираться идёт получатель. Он ничего не нарушал и именно поэтому не был готов.

Заморозка биржей и заморозка Tether — разные вещи. Первую снимает биржа, и адреса при этом может не быть ни в одном чёрном списке. Вторая действует везде и не зависит от того, где лежат средства.

Санкционный список — не справочник адресов

17 сентября 2026 года OFAC внёс в санкционный список иранскую биржу BitBank и связанные с ней компании и лиц. В пресс-релизе Минфина США не указано ни одного криптоадреса.

Так почти всегда. Проверка «есть ли адрес в списке» отвечает на вопрос уже, чем нужно: связь с подсанкционной инфраструктурой почти никогда не бывает прямой, её приходится считать по графу переводов.

Счёт идёт на часы

8 сентября 2026 года Секретная служба США при участии Elliptic заморозила $52,8 млн USDT на 52 кошельках площадки Xinbi Guarantee и её мерчантов. Через эту площадку с 2022 года прошло не менее $24 млрд.

В течение нескольких часов после заморозки Xinbi перевела около $2,8 млн из USDT в USDD — стейблкоин, из которого средства изымать труднее. Проверка, сделанная вчера, к сегодняшнему дню может устареть.

Где риск концентрируется на самом деле

По оценке Chainalysis, в 2025 году незаконные адреса получили не менее $154 млрд — рост на 162% к предыдущему году. При этом доля таких потоков — менее 1% всего ончейн-объёма.

Но внутри этого процента стейблкоины занимают 84%. У TRM Labs похожая картина: $141 млрд прошло через стейблкоин-кошельки, и $72 млрд из них — один-единственный проект A7A5. Риск не размазан по сети ровным слоем, он собран в узлах.

Все эти цифры — нижние границы. Атрибуция адресов продолжается задним числом: оценку 2024 года Chainalysis впоследствии подняла с $40,9 млрд до $57,2 млрд.

Обманывать стали дороже

Потери от скама за 2025 год — около $17 млрд. Но интереснее другое: средний платёж мошеннику вырос с $782 до $2 764, то есть на 253%.

Схемы стали адреснее. Выручка операций, использующих ИИ-инструменты, в 4,5 раза выше обычных: $3,2 млн против $719 тысяч. Массовая рассылка уступает место подготовленному разговору.

Взламывают не контракты, а людей

В первом полугодии 2026 года TRM Labs насчитала 207 взломов — рекорд по количеству при 83 годом ранее. Похищено $972 млн.

Эксплойты смарт-контрактов дали 125 инцидентов из 207 — большинство по счёту. Но компрометация ключей и внутренних процессов, это около 15% случаев, принесла порядка 76% всех потерь. Дорого обходятся не ошибки в коде, а доступы.

Что с этим делать

Ничего нового и ничего сложного.

• Проверять адрес до перевода, а не после. После — это уже не проверка, а сбор документов.
• Проверять заново перед крупной сделкой, даже если контрагент знакомый: история адреса меняется без него.
• Хранить подтверждения происхождения средств сразу: выписки, договор, переписку. Собирать их задним числом, когда депозит уже заморожен, дольше и хуже.
• Различать «адреса нет в списках» и «адрес чистый». Это разные утверждения, и второе из первого не следует.

Честная оговорка. Биржи не публикуют свои пороги и алгоритмы скоринга. Поэтому ни один сервис предпроверки — включая наш — не может обещать, что депозит пройдёт. Речь о том, чтобы видеть очевидное до перевода, а не о гарантии.

Коротко

Замороженного USDT почти $5,7 млрд, и три четверти этого — в TRON. Разблокируют 3,6%. Под раздачу попадает не только тот, кто нарушил, но и тот, кто принял. Минута на проверку адреса стоит дешевле, чем месяц переписки с поддержкой биржи.

---

Источники: BlockSec (срез чёрного списка USDT, 26.07.2026), Bitcoin.com News (08.05.2026), Elliptic (09.09.2026), U.S. Department of the Treasury (пресс-релиз SB0632, 17.09.2026), Chainalysis (Crypto Crime Report 2026), TRM Labs (отчёты по стейблкоинам и взломам, 2026).